Équipe

Les associés

Éric Brassard, CA, Pl. Fin.

À l’œuvre dans le domaine des finances personnelles depuis 1982, il fournit des conseils en planification financière personnelle intégrée et en placements à une clientèle variée.

Il donne des cours de formation à de nombreux professionnels ainsi que des conférences destinées au grand public et aux entreprises. Il a enseigné en comptabilité et en finance dans presque toutes les universités francophones du Québec, dont 10 années à temps plein à l'université Laval, de 1985 à 1994.

M. Brassard participe régulièrement à des émissions de télévision et de radio à titre d'expert et collabore avec plusieurs journalistes pour la rédaction d'articles de journaux.

Il est éditeur de livres en finances personnelles destinés aux professionnels et au grand public. Il est l'auteur principal du livre intitulé Un chez-moi à mon coût, sur le thème de l'habitation, et de Finance au volant, qui traite de l’automobile. Il a publié aussi plus de 5 000 pages sous forme de volumes et de cas pratiques destinés aux comptables.

En 2007, il a reçu le prix CA émérite décerné par le Comité des CA de Québec.

Voici ses titres officiels : Il est conseiller en placements inscrit auprès de Valeurs mobilières Dundee et conseiller en sécurité financière inscrit auprès d'Eric Brassard inc. et auprès de Brassard Goulet Yargeau, services financiers intégrés inc. Il est partenaire d'Assurances Dundee ltée.

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Martin Goulet, CA, Pl. Fin.

À l'oeuvre dans le domaine des services financiers depuis 2000, il fournit des conseils en planification financière personnelle intégrée et en assurance de personnes à une clientèle variée.

Martin a débuté sa carrière professionnelle chez PricewaterhouseCoopers où il a oeuvré à titre de vérificateur et de fiscaliste à leurs bureaux de Québec et de Toronto entre 1991 et 2000.

Il a obtenu un baccalauréat en administration des affaires et une licence en sciences comptables de l'Université Laval en 1991 et il est membre de l'Ordre des comptables agréés depuis 1993. Il est également diplômé de l'Institut québécois de planification financière depuis 1999. Sa formation inclut le cours In-depth Tax de l'Institut canadien des comptables agréés et le cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada.

Martin a donné plusieurs conférences traitant de finances personnelles, notamment dans le cadre des activités de l'Association de planification fiscale et financière. Il a récemment participé à la rédaction d'un texte récent de 500 pages intitulé Assurances de personnes, concepts, mythes et prise de décision qui a été écrit dans le cadre d'un cours annuel dispensé aux membres de l'Ordre des comptables agréés du Québec.

Voici ses titres officiels : Il est conseiller en placements inscrit auprès de Valeurs mobilières Dundee; Conseiller en sécurité financière et Conseiller en assurances et rentes collectives inscrit auprès de auprès de Martin Goulet inc. et auprès de Brassard Goulet Yargeau, services financiers intégrés inc.; Il est Partenaire d'Assurances Dundee ltée.

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Miguel Yargeau, Pl. fin.

À l'œuvre dans le domaine des services financiers depuis 2002, Miguel Yargeau fournit des conseils en planification financière personnelle intégrée à une clientèle diversifiée. Il se spécialise dans le domaine du placement. 

En 2004, il a intégré l’équipe et devient associé en 2006. Sa formation comprend des études en administration et une spécialité en services financiers. Miguel s’intéresse depuis longtemps au secteur financier.

Il a ainsi été président de deux conseils d’administration, en plus d’agir à titre de consultant en rédaction de plans d’affaires. Il a en outre travaillé dans le domaine bancaire pendant deux ans.

À l’occasion, Miguel collabore avec des journalistes à la rédaction d’articles sur les finances personnelles. Il a aussi donné des formations traitant de divers champs d’intervention en planification financière pour les comptables et les gens de l'industrie des services financiers.

Voici ses titres officiels : Il est Conseiller en placements inscrit auprès de Valeurs mobilières Dundee; Conseiller en sécurité financière inscrit auprès de Brassard Goulet Yargeau, services financiers intégrés inc., auprès d'Éric Brassard inc, et auprès de Miguel Yargeau inc.; Partenaire d'assurances Dundee Ltée.

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Les autres professionnels

Carol Vézina, CA, Pl. Fin.

Carol Vézina est comptable agréé et possède aussi la désignation de Pl. Fin.  

Il a exercé ses fonctions dans de grands cabinets de comptables agréés pendant 10 ans avant de former  son propre cabinet en 1991. En plus d’assumer le rôle traditionnel du comptable (impôt et états financiers), il a effectué de nombreux mandats spéciaux dans les domaines du financement et de la gestion.  

Il travaille maintenant dans le domaine de la planification financière intégrée, notamment en matière de planification de la retraite et de l’analyse financière et fiscale. Il s'intéresse aux placements, et plus particulièrement aux stratégies défensives touchant les options.

Érick Carrier, GPC

Érick Carrier a commencé sa carrière dans le domaine des services financiers en 1998 chez COURTAGE FMD comme représentant en épargne collective. En 2000, il devient conseiller en placement et s'inscrit auprès de Valeurs Mobilières COURVIE. Il est maintenant inscrit auprès de Valeurs mobilières Dundee. Dans l’exercice de ses fonctions professionnelles, il s’est formé en tant que spécialiste en gestion de portefeuille, et il s’est qualifié à titre de gestionnaire de placements canadiens (GPC) en 2005.

Érick se spécialise dans le choix de titres de petites capitalisations. À cette fin, il a démarré à l’automne 2002 un « portefeuille-modèle » dont les rendements annualisés sont particulièrement éloquents. Dernièrement, trois nouveaux « portefeuille-modèle » se sont ajoutés à son offre de service.

En ce qui a trait à sa formation universitaire, il a terminé en 1993 un baccalauréat en chimie et en 1995, un certificat en enseignement secondaire à l’Université Laval. En outre, il a donné quelques conférences dans les établissements scolaires de la région dans le cadre du concours BOURSTAD.

Voici ses titres officiels : Érick est GPC et Conseiller en placement inscrit auprès de Valeurs mobilières Dundee.

Majorie Perreault, Pl. fin.

Majorie Perreault travaille en services financiers depuis 2006.

En 2006, elle trouve sa place au sein de l'équipe en partageant les motivations et les valeurs du cabinet. Elle soutien les associés du cabinet dans le domaine de la planification financière intégrée, notamment en matière de planification de la retraite et de l’analyse financière et fiscale.

Majorie trouve une grande satisfaction à fournir l'information menant à une vie financière améliorée. Elle aspire à devenir une personne-ressource qui se distingue par une écoute attentive des besoins et l’application de normes élevées en matière de compétences et de transparence.

Robin Lévesque, LL.B, CMA

Robin Lévesque a obtenu un baccalauréat en droit de l’Université Laval en 1999 et il est membre du Barreau du Québec depuis 2002. Il a œuvré dans les domaines public et privé, principalement en droit familial, en droit des affaires, en droit municipal et en litiges.

Entre 2007 et 2009, Robin a acquis une expertise comptable dans ses fonctions d’analyste financier et de vérificateur comptable au sein d’entreprise et cabinet comptable. Il a accédé aux rangs de l’Ordre des comptables en management (CMA) en 2009.

En 2010, Robin s’est joint à l’équipe de Brassard Goulet Yargeau, services financiers intégrés et il a intégré à ses compétences une formation en vue d'obtenir le permis en assurance de personnes. Dans ses nouvelles fonctions, il se consacre à la planification financière intégrée, notamment en matière de planification de la retraite et de l’analyse financière et fiscale. Il s'intéresse particulièrement aux placements.

Voici ses titres officiels : Il est Conseiller en placements inscrit auprès de Valeurs mobilères Dundee et conseiller en sécurité financière inscrit auprès de Brassard Goulet Yargeau, services financiers intégrés inc.

Johanne Allard, conseillère en sécurité financière

Conseillère en sécurité financière, Johanne Allard a commencé sa carrière dans le domaine de l’assurance en 1993, après ses études en gestion de bureau et l’obtention d’un permis restreint à l’assurance accident-maladie. En 1995, elle décide d’obtenir son permis complet en assurance de personnes et de s’inscrire à un nouveau programme intensif de formation. 

Au service de divers assureurs, agents généraux et cabinets, elle a acquis une vaste expérience en assurance en matière d'analyse des produits, de choix des meilleures options pour les clients, de service à la clientèle, de gestion des dossiers de sélection, de formation et de conformité aux règles des autorités réglementaires. 

Soucieuse de rester en évolution constante, elle consacre régulièrement du temps à la formation continue et à diverses lectures. En 2002, elle a obtenu son permis de représentant en épargne collective mais elle y a renoncé pour se consacrer à 100% au monde de l'assurance.  

En collaboration avec la Chambre de la sécurité financière, elle a participé en 2003 à la validation de contenu de livres de formation pour l’entrée en carrière en assurance de personnes. À titre de conférencière, elle a participé avec Éric Brassard et Martin Goulet au cours « Assurance de personnes, concepts, mythes et prise de décision » dispensé aux comptables et aux fiscalistes.   

C’est à titre de spécialiste en prestations du vivant qu’elle s’est jointe à l’équipe en 2007.  Dévouée et professionnelle, Johanne a pour objectif principal d’offrir en tout temps la meilleure solution possible pour couvrir les risques financiers d’une invalidité ou d’une maladie grave, tant pour une personne seule, que pour une famille ou des associés et actionnaires.

Voici ses titres officiels : Elle est Conseillère en sécurité financière inscrite auprès d'Eric Brassard inc., auprès de Martin Goulet inc. et auprès de Miguel Yargeau inc. Elle est Partenaire d'Assurances Dundee ltée.

Jenny Boucher, conseillère en sécurité financière

Jenny Boucher est conseillère en sécurité financière. Après des études en représentation e-marketing en 2002, Jenny Boucher a entrepris l’année suivante une formation en assurances de personnes et en épargne collective afin de travailler comme représentante autonome dans le domaine des services financiers.

Jenny s’est jointe au cabinet Brassard Goulet Yargeau à titre de spécialiste en assurance vie en 2005. Depuis ce temps, elle perfectionne avec rigueur ses connaissances sur les concepts et les produits offerts sur le marché afin de présenter au client la meilleure recommandation. Le sentiment du travail accompli et la satisfaction des clients sont pour elle une source de motivation primordiale.

Voici ses titres officiels : elle est Conseillère en sécurité financière inscrite auprès de Martin Goulet inc. Elle est Partenaire d'Assurances Dundee ltée.

David Poliquin, Conseiller en placement

Depuis plus d’une dizaine d’années, David Poliquin se passionne pour la finance de marché et la finance personnelle. Il a réalisé à son compte plusieurs milliers de transactions et il suit assidûment les informations financières. Ses intérêts l’ont incité à obtenir un diplôme de technique en comptabilité et gestion ainsi qu’un baccalauréat en administration des affaires avec une majeure en finances.

David termine actuellement une maîtrise en finances et il est candidat au troisième examen du programme CFA (Chartered Financial Analyst). Il est conseiller en placement accrédité (courtier de plein exercice) et il a réussi la formation en commerce des valeurs mobilières en 2007.

Ses expériences de travail lui ont permis de réaliser un stage en bureau comptable, et il a occupé un poste d’agent de service à la clientèle de 2005 à 2009 chez Disnat, la division de courtage à escompte de Desjardins. David est membre de l’équipe de Brassard Goulet Yargeau, services financiers intégrés depuis juillet 2009 et collabore activement à la gestion des portefeuilles des clients.

Voici ses titres officiels : Il est Conseiller en placements inscrit auprès de Valeurs mobilières Dundee.

Étienne Grandmont

Étienne Grandmont est bachelier de l’Université Laval en services financiers. Il s’est joint à l’équipe au début de 2010 à titre de programmeur Excel. En jumelant son expertise d’Excel aux compétences qu’il a acquises dans le milieu financier, il a su rapidement trouver son créneau au sein de l’équipe en facilitant le développement d'outils adaptés aux besoins de la planification financière.  

Inspiré par le modèle d’affaires proposé par le cabinet, Étienne espère d'obtenir la désignation Pl.fin. d’ici la fin de l’année 2010. Parallèlement à sa formation en services financiers, il compte achever le programme d’accréditation au titre d’analyste financier intégré (CFA) en juin 2012, ainsi que le cours de commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVM) en 2011.

Dany Deschênes, Conseiller en placement

Dany Deschênes est titulaire d’un baccalauréat en administration des affaires avec une majeure en finances. Intéressé au monde des affaires depuis toujours, c’est dans ce programme qu’il s’est découvert une réelle passion pour la finance. Cette découverte l’a poussé à approfondir ses connaissances par le biais d’ouvrages spécialisés tels que « Security Analysis » et « The Intelligent Investor » de Benjamin Graham.

Par ailleurs, il est candidat au deuxième examen du programme Chartered Financial Analyst Institute (CFA Institute). Après avoir collaboré plus d'un an avec l'équipe de Brassard Goulet Yargeau, services financiers intégrés, il travaille maintenant avec Érick Carrier, spécialiste dans la gestion de petites et micro capitalisations.

Voici ses titres officiels : Il est Conseiller en placements inscrit auprès de Valeurs mobilières Dundee.

Les collaborateurs

Diane Fournier

Adjointe en administration et en investissement, Diane Fournier travaille avec Éric Brassard depuis janvier 1999. À ses débuts, elle le seconde dans sa pratique de conseiller financier et dans la production de ses volumes sur les finances personnelles.  

Dans ses fonctions, Diane prépare toute la documentation nécessaire à la mise en place d’une stratégie de placement et effectue notamment le suivi de transactions de placement, la comptabilité, le paiement de factures, les paies, la gestion de l’assurance collective, ainsi que la mise en page de documents Word, Excel et Power Point à des fins de conférences.

Titulaire d'une attestation d'études collégiales en bureautique, elle a aussi terminé un baccalauréat et une maîtrise en études anciennes. Diane aborde toujours ses tâches d'administration ou de préparation de dossiers en planification financière avec le regard critique du chercheur qui mène à bien ses recherches.

Francine Beauregard

Francine Beauregard cumule plus de 20 années d’expérience en administration et service à la clientèle. Elle compte aussi à son actif 7 années comme membre de divers conseils d’administration et a exercé des fonctions de représentante en services financiers dans le milieu bancaire pendant plusieurs années. 

Elle a une formation en administration, déontologie, management, fonds mutuels et service à la clientèle. 

Membre de l'équipe de Brassard Goulet Yargeau, services financiers intégrés  depuis 2009, Francine effectue la préparation de dossiers de placement et le traitement des transactions liées aux portefeuilles de placement. Elle assure en outre la conformité des dossiers et participe à des projets spéciaux. 

Kathy Paquet

Kathy Paquet a fait ses débuts pour le compte d’une institution financière avant de joindre les rangs de Brassard Goulet Yargeau, services financiers intégrés à titre d’adjointe administrative, où elle a pu élargir ses connaissances dans le domaine de la finance.  

Dans ses fonctions actuelles, Kathy assure un soutien administratif à toute l’équipe. En plus de l’accueil aux clients, elle s’acquitte de diverses tâches administratives et s’occupe notamment de passer les commandes, d’en faire le suivi, d’effectuer les envois postaux et la mise en place des dossiers.  

Kathy estime que la coopération et l’organisation sont des éléments clés pour assurer un soutien maximal à l’équipe.   

Samuel Vaillancourt

Samuel Vaillancourt est titulaire d’un baccalauréat en économique de l’Université Laval et il complète actuellement une maîtrise en économique (avec mémoire), à l’Université Laval. Samuel s’est joint à l’équipe de Brassard Goulet Yargeau, services financiers intégrés en novembre 2008 et il fournit un soutien à l'équipe de placements.  

Motivé par l’augmentation de son bagage de connaissances dans le domaine financier, Samuel compte terminer en mai 2011 un programme de Financial Risk Manager (FRM) afin d’obtenir une accréditation de gestionnaire de risques financiers. À plus long terme, Samuel envisage de mettre à profit ses connaissances théoriques approfondies en économie, en finances et en mathématiques et poursuivre une carrière dans le domaine de la gestion du risque.

Christian Roy

Christian Roy étudie au programme de baccalauréat en administration des affaires de l’Université Laval depuis l’automne 2008. Il prévoit achever une majeure en finances au cours de la prochaine année.

Issu d’une famille d’entrepreneurs, Christian est exposé au monde des affaires depuis longtemps. À l’âge de 18 ans, il a d’ailleurs été propriétaire et gestionnaire d’une petite entreprise de lavage de vitres entre 2005 et 2006.

Motivé par sa soif de connaissances, Christian compte poursuivre des études universitaires de deuxième cycle au cours des prochaines années. Il projette de faire de l’analyse financière et de diriger sa propre entreprise après avoir terminé sa formation académique.

Christian s’est joint à l’équipe en 2010 et il fournit un soutien à l'équipe de placements.   

Paul-Émile Cormier

Paul-Émile Cormier s’est joint à l’équipe de Brassard Goulet Yargeau, services financiers intégrés en septembre 2010 dans l’optique d’approfondir ses connaissances sur les marchés financiers. Il fournit un soutien à l'équipe de placements.  Il détient un diplôme de baccalauréat en administration des affaires avec une majeure en finances, et il poursuit actuellement des études de deuxième cycle en finances. De plus, il a passé le niveau 1 du programme CFA de la Chartered Financial Analyst en juin 2010.  

Paul-Émile compte axer ses débuts professionnels sur l’analyse financière pendant quelques années, puis orienter sa carrière vers la gestion de portefeuille ou à titre d’opérateur de marché; il s’intéresse en particulier aux devises et aux produits dérivés.  

Wissam Bettahar

Wissam fournit un soutien à l'équipe de placements de Brassard Goulet Yargeau, services financiers intégrés depuis septembre 2010. Wissam terminera un baccalauréat en administration des affaires au printemps 2011, et il compte s’inscrire par la suite au D.E.S.S. en comptabilité en vue d’obtenir le titre de comptable agréé. Afin d’élargir ses connaissances dans le domaine financier, Wissam passera tout au long de sa formation en comptabilité des examens en vue d’obtenir le titre de CFA (Chartered Financial Analyst).

Passionné par l’investissement, Wissam projette de faire carrière dans ce domaine. Déjà à l’âge de 18 ans, il a fait ses premiers pas sur les marchés financiers en transigeant des devises et en investissant dans les sociétés cotées en Bourse.

Antoine Mazerolle

Antoine a joint l’équipe de Brassard Goulet Yargeau en décembre 2010 comme analyste en placements et adjoint de recherche. Il détient un baccalauréat en administration des affaires avec une majeure en comptabilité et étudie présentement à l’Université Laval où il complète un MBA (concentration expertise comptable), dans le but de devenir comptable agréé. Il est également candidat à l’examen niveau 2 du CFA Institute.

Antoine s’intéresse à la finance et au monde des affaires depuis longtemps et souhaite poursuivre une carrière dans le domaine de l’investissement. Il aime lire sur tout ce qui touche à l’économie, la bourse ou les marchés financiers en général. Outre le côté académique, ses hobbies sont entre autres le judo, qu’il pratique depuis plusieurs années, la lecture et le cinéma.

Pierre-Marc Levesque

Pierre-Marc Lévesque s’est joint à l’équipe de Brassard Goulet Yargeau, services financiers intégrés en février 2011. Il étudie présentement  au programme de baccalauréat en Actuariat de l’Université Laval. Ayant déjà réussi deux examens professionnels, il continue son cheminement en vue d’obtenir les titres de FSA (Fellow of the Society of Actuaries) et FICA (Fellow de l'Institut canadien des actuaires).

Passionné par le domaine de l’assurance et de la finance, Pierre-Marc œuvre dans le département d’assurance en tant qu’analyste en assurance.  Ses principales fonctions sont la recherche d’information, le développement de nouveaux outils et l’analyse de divers dossiers.

Jean-Philippe Larochelle